A APX Investimentos trouxe ao Espírito Santo o serviço de Wealth Management do BTG Pactual, o maior banco de investimentos da América Latina. O serviço se refere à gestão de patrimônio que auxilia em investimentos e planejamento financeiro, oferecendo amplo leque de soluções para auxiliar famílias com grandes patrimônios a estruturar seus recursos da maneira mais eficiente do ponto de vista sucessório e fiscal, seguindo seus objetivos de investimentos, perfil e objetivos de longo prazo. Com mais de 30 famílias atendidas, apenas o atendimento de Wealth da APX já atingiu mais de meio bilhão de reais de patrimônio sob custódia. Para entender mais sobre os cuidados com o patrimônio das famílias milionárias, conversamos com o Estrategista-chefe da APX Investimentos, Tiago Pessotti.
Originalmente, a área de Wealth do banco BTG Pactual se dedicava a administrar o patrimônio das famílias proprietárias das maiores empresas no país – em que não raramente a riqueza acumulada passa da casa dos bilhões de reais.
Mas há pouco mais de um ano, a APX Investimentos, representante do BTG Pactual no Espírito Santo, trouxe essa solução também para as famílias empresariais capixabas. O serviço está em linha com seu propósito de oferecer serviços de banco de investimentos e desenvolver o mercado de capitais capixaba.
O Estrategista-chefe da APX Investimentos, Tiago Pessotti, explica que o público-alvo da solução de planejamento patrimonial são “indivíduos ou famílias que consolidaram patrimônio ao longo do tempo e precisam de uma gestão mais próxima e ativa. “Geralmente, famílias com R$ 8 milhões ou mais de liquidez requerem esse tipo de serviço, mas é possível iniciar o planejamento a partir de R$ 3 milhões sob gestão da APX”, explica.
Pessotti, que tem mais de uma década de atuação no mercado financeiro e é o banker ligado ao BTG que mais tem crescido em captação do país, afirma que o serviço de planejamento patrimonial se destrincha em três principais eixos: investimentos, sucessão e planejamento tributário. Assim, o atendimento wealth se diferencia de serviços comuns de assessoria de investimentos. “O atendimento não endereça apenas investimento e alocação de recursos, mas também planejamento sucessório e otimização tributária”, explica Pessotti. Além disso, a APX atende essas famílias também em suas demandas empresariais, como o fluxo de caixa da empresa, investimentos de longo prazo e operações de crédito e câmbio.
No eixo de investimentos, o Wealth Management da APX Investimentos tem uma visão voltada para o perfil e os objetivos do cliente com o apoio de uma equipe multidisciplinar. “Como estrategista-chefe, conto com o apoio de profissionais como Vinícius Torres, que atua no mercado desde 2012 e é gestor de fundos certificado, com CGA pela Anbima e candidato Level II ao CFA Institute, e Arilton Teixeira, um dos economistas mais respeitados do Brasil”, afirma. “Analisamos se a carteira está equilibrada de acordo com o momento macroeconômico, o perfil de risco do investidor e realizamos a gestão de forma ativa, sempre buscando equilíbrio entre ativos geradores de renda, ativos de risco e proteções”, complementa.
O serviço de Wealth se diferencia de outras áreas, reunindo todas as soluções para o cliente, sendo um serviço customizado e próximo, o que inclui reuniões mensais para orientar a respeito de todo o capital.
Para isso, a equipe conta ainda com Ana Luísa Porto e Rayner Forechi, responsáveis por cuidar da carteira de clientes de Wealth. Porto tem mais de 14 anos de experiência no mercado financeiro, tendo passagens pelo Itaú, Santander e Safra. Já Forechi atua no mercado financeiro desde 2009, com passagens pelo Bradesco, Santander e Safra. Por fim, Dirceu Simões, que tem formação em engenharia, dá suporte ao time ao cuidar da seleção de fundos de investimento e manter contato com as gestoras.
Ainda na seara dos investimentos, a APX Investimentos estrutura operações offshore com otimização tributária e fundos de investimentos exclusivos para gerenciamento de patrimônio. Eles são administrados pela equipe do BTG Pactual em São Paulo e acompanhados pelo time da APX e apresentam diversos benefícios frente aos fundos de investimentos tradicionais.
COMO É FEITO O PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO
Quando se trata de planejamento sucessório, a equipe de ‘Wealth Planning da APX Investimentos busca entender o arranjo familiar e as formas mais estratégicas de alocar o patrimônio para caso de falecimento do patriarca ou matriarca da família.
“Em primeiro lugar, entendemos a estrutura da família, consideramos o regime de casamento dos filhos e do chefe da família. O objetivo é reduzir custos com impostos e inventário, além de gerar mais agilidade e segurança na transmissão do patrimônio acumulado”, explica Tiago Pessotti.
O terceiro eixo dentro do serviço de Wealth Planning é a eficiência tributária nos investimentos e na alocação de ativos financeiros e não financeiros. “Muitas famílias empresariais tem o conceito de que a criação de uma holding é a melhor forma de reduzir tributação de ativos financeiros, quando na verdade isso é melhor aplicável a ativos não financeiros, como empresas”, explica.
No âmbito de planejamento tributário, uma das possibilidades de otimização de carteira é transformar imóveis em uma holding imobiliária e converter os investimentos comuns em uma carteira de previdência privada e fundos de investimento exclusivos.
“Utilizar um veículo de previdência privada, por exemplo, agiliza a transmissão aos herdeiros, evita ITCMD e custos advocatícios”, encerra Pessotti.
Outros serviços da APX Investimentos
Além do atendimento de Welth, a APX Investimentos atende outros três tipos de clientes. Há o segmento de asset alocation, destinado para clientes afluentes, que estão em fase de acumulação patrimonial. Nele, é oferecido assessoria especializada a partir dos objetivos pessoais e perfil de risco.
Já para os clientes que operam no mercado de forma independente, a APX entrega conteúdo de alta qualidade de forma tempestiva, incluindo suporte operacional para a execução da estratégia desenhada e com taxas mais acessíveis de corretagem.
Por fim, a organização atende pessoas jurídicas, que contam com um amplo leque de serviços, que vão desde gestão de caixa até operações de crédito e câmbio, passando por gestão de investimentos.
Por Valdemar Fonseca da Silva | No próximo dia 26 de novembro, o Serviço Nacional de Aprendizagem do Cooperativismo do Espírito Santo (Sescoop/ES) completa 21 anos. A partir das mais diversas atividades de capacitação, a instituição vem contribuindo ativamente, e de maneira protagonista, para a construção de um ciclo virtuoso onde o conhecimento está diretamente ligado ao sucesso.
O cooperativismo de forma geral, e em especial o capixaba, vem ensinando importantes lições para o mercado. Uma delas é colocar o processo de aprendizagem organizacional como um os principais aliados na busca pelo fortalecimento desse modelo de negócios – fórmula que vem se mostrando exitosa. As transformações cada vez maiores e mais rápidas vividas pelo mundo têm exigido um alto poder de adaptação das organizações, que diariamente precisam realizar uma melhor gestão dos saberes internos, assim como buscar o conhecimento externo necessário para manter a instituição fortalecida.
Por isso, o Sistema OCB/ES – por meio do Sescoop/ES – vem atuando com cada vez mais foco na qualificação, profissionalização e desenvolvimento de gestores, cooperados e colaboradores, garantindo às cooperativas todo o repertório necessário para poderem inovar, entender as necessidades dos consumidores e propor soluções adequadas às demandas.
Das salas de aula presenciais aos ambientes virtuais de ensino, o Sescoop/ES tem promovido grandes avanços para o modelo de negócio e mostrado que investir no conhecimento é apostar
no sucesso.
A Full Truck Alliance — um gigante chinês que conecta caminhoneiros e transportadoras por meio de um aplicativo — acaba de levantar US$ 1,7 bilhão. A captação deve ser sua última rodada antes de um IPO que deve ocorrer em 2021 em Nova York.
A capitalização foi liderada pelo Softbank, Sequoia, Fidelity e Permira, que avaliaram a companhia em US$ 12 bilhões post-money, segundo a Bloomberg. Em sua última rodada, em 2018, a empresa havia sido avaliada com um valor de mercado próximo a US$ 6 bi.
Em 2019, a Full Truck Alliance (FTA) investiu na startup brasileira TruckPad, conhecida como “Uber de cargas”. A startup é dona de um aplicativo que conecta caminhoneiros a cargas que precisam ser transportadas. Hoje, há mais de 400 mil motoristas cadastrados na plataforma.
As informações/opiniões aqui escritas são de cunho pessoal e não necessariamente refletem os posicionamentos do Folha Vitória
